Como está a saúde financeira da sua empresa?

Não possui nenhum definido. Possui apenas um dos dois definidos. Possui ambos definidos, mas não são utilizados corretamente. Ambos definidos e bem aplicados na rotina.

Não separa: todas as receitas entram de forma consolidada, sem identificar de onde vêm. Separa parcialmente: identifica alguns canais (ex.: salão e delivery), mas não de forma estruturada ou frequente. Separa por canal: categoriza as receitas de todos os principais canais, mas nem sempre com consistência. Separa detalhadamente e analisa: categoriza todas as receitas por canal, com relatórios regulares (salão, delivery, bar, marcas) e usa os dados para tomada de decisão.

Não faz registros. Faz registros, mas não categoriza. Registra e categoriza parcialmente. Registra tudo corretamente nos centros de custos e plano de contas.

Caderno. Planilha. Sistema genérico (ex: Excel com VBA, ferramentas paralelas). Sistema especializado financeiro (ex: Conta Azul, Omie, Nibo, etc). Sistema ERP.

Não separa. Tenta separar, mas há mistura frequente. Separo aquilo que é gasto pessoal, porém sem valor de retirada fixa e com datas claras. Totalmente separadas, com retirada de prolabore fixo e com datas claras de pagamento.

Não sabe. Estimativa informal. Planilha simples. Relatório estruturado.

Não acompanha. Eventual e sem precisão. Planilhas mensais. Diário com sistemas.

Não sei. Sei, o valor é:

Fluxo de Caixa. DRE Gerencial. Balancete. Nenhum.

Margem de Lucro. Ponto de Equilíbrio. Ticket Médio. Lucratividade x Rentabilidade. Margem de contribuição. EBITIDA. Lucro líquido. Necessidade de capital de giro.

Raramente. Mensalmente com atraso. Mensalmente com consistência. Semanalmente ou mais.

Não reserva nada. Reserva eventual e informal. Reserva parcial (mensal). Reserva estruturada.

Não sabe. Ideia por alto. Parcial. Com planilha/sistema atualizado.

Nunca fiz. No improviso. Em datas específicas. Regularmente com dados históricos.

Não tem orçamento. Informal. Mensal. Mensal e anual estruturado.

Não. Esporádicas, sem acompanhamento. Claras, pouco acompanhadas. Definidas e acompanhadas.

Sem critério. Aprovação informal. Com base no orçamento, mas com exceções. Todos seguem orçamento aprovado.

Não planeja. Informalmente. Com base em caixa livre. Estruturado com previsão.

Sócio financeiro. Funcionário contratado. Consultor financeiro. Sócio administrador.

Não existe. Algumas funções misturadas. Definidas, com sobrecarga. Bem definidas e com responsabilidade.

Registro e conciliação bancária diária. Contas a pagar/receber. Pagamentos. Controle de saldos bancários e movimentações. Fluxo de caixa. Controle de meios de pagamento (cartões, maquininhas, transferências). Garantir que todas as movimentações estejam registradas corretamente. Geração de relatórios financeiros e gerenciais. Análise de CMV. Análise de resultados: lucro, margem, custos, rentabilidade. Controle orçamentário: comparação real x previsto. Criação de indicadores financeiros (KPIs). Controle e crítica aos indicadores financeiros. Elaboração de cenários e projeções. Suporte na precificação e análise de viabilidade financeira. Validação das informações com contabilidade. Garantia de aderência às normas e políticas internas. Definição de metas financeiras e orçamento anual. Planejamento estratégico financeiro (curto, médio e longo prazo). Gestão de investimentos e captação de recursos. Relação com bancos, investidores e contabilidade externa. Acompanhamento de indicadores e direcionamento de ações corretivas. Tomada de decisão sobre alocação de capital e cortes. Liderança sobre tesouraria, controladoria e contabilidade. Garantia de sustentabilidade, crescimento e geração de valor.